Какие транзакции по банковской карте банк может признать сомнительными и каким образом следует реагировать, если возникнут вопросы по проведённым операциям, рассказал агентству “Прайм” Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, в интервью тому же агентству. В числе подозрительных считаются частые переводы средств на карты множества разных получателей, а также моментальная переотправка недавно зачисленных средств другим лицам.
Банк может насторожиться из-за больших сумм, которые не сопровождаются объяснениями об источнике дохода, а также из-за платежей, осуществляемых в необычных для клиента местах. В подобных ситуациях финансовое учреждение вправе либо приостановить операцию, либо запросить у клиента пояснения и подтверждающие документы.
Действия банка обусловлены требованиями законодательства, направленного на борьбу с отмыванием денежных средств, приобретённых незаконным путём. “Чтобы избежать блокировки карты, важно своевременно и честно отвечать на запросы, предоставлять документы, подтверждающие законность проводимых операций (например, договоры, чеки, банковские выписки), не дробить платежи на множество частей и не снимать сразу крупные суммы со счёта,” — рекомендует Хаминский.